Дебетовая карта «Tinkoff Black»: условия в 2023 году
"Tinkoff Black" от Тинькофф Банка — довольно популярная дебетовая карта среди россиян.
Пользуется спросом она за счет лояльных условий обслуживания, выгодного кэшбэка и процента на остаток.
Рассмотрим полный обзор условий дебетовой карты «Tinkoff Black» в 2023 году.
Главные три отличия, которые одновременно являются, преимуществами:
- Зачисление процентов только за то, что денежные средства находятся на карточном счете.
- Cashback за покупки необходимых товаров не в баллах, а в реальных деньгах
- Обналичивание и организация переводов на счета других банков без комиссии.
- Каждый владелец карточки может оформить бесплатно максимум 5 карт членам своей семьи.
Условия обслуживания
Тинькофф Банк популярен среди россиян как раз благодаря лояльным условиям обслуживания.
Расскажем, о стоимости выпуска, годовой плате и дополнительных услугах по карте.
Стоимость выпуска
Выпуск карты, в том числе дополнительной, а также ее перевыпуск всегда бесплатные.
Годовое обслуживание
- при постоянном совокупном неснижаемом остатке на карточных, накопительных, инвестиционных счетах и вкладах на сумму от 50 тысяч рублей;
- при выданном на карточный счет кредите;
- при тарифе карты 6.2.
Дополнительные услуги
Дополнительно возможно подключить оповещения обо всех денежных операциях.
Бесплатно возможно получить доступ к личному кабинету на Tinkoff.ru, к мобильному приложению Тинькофф, а также в информации о действиях с картой в личном кабинете и приложении Тинькофф.
Снятие наличных и переводы, пополнение карты
Условия снятия наличных, переводов и пополнения карты здесь довольно сложные. Поэтому поговорим о них подробно.
Снятие наличных
Бесплатное снятие наличных возможно в собственных банкоматах Тинькофф на сумму до 500 тысяч рублей в месяц со счета в рублях, до 5 тысяч долларов или евро — со счета в соответствующей валюте.
Комиссия за превышение лимита составляет 2%, но не менее 90 рублей или 2%, но не менее 3 долларов или евро, соответственно.
Также бесплатное снятие возможно в банкоматах сторонних организаций, если сумма одной операции превышает 3 тысячи рублей, 100 долларов или евро, а сумма всех операций в месяц не превышает 100 тысяч рублей, 5 тысяч долларов или евро.
Комиссия за превышение этого лимита составляет 2%, но не менее 90 рублей или 2%, но не менее 3 долларов или евро, соответственно.
Внутрибанковские и межбанковские переводы
Бесплатные межбанковские переводы возможны с рублевого счета по номеру телефона через Систему быстрых платежей. А также со счетов в рублях, долларах и евро на сумму до 20 тысяч рублей в месяц.
Комиссия за превышение этого лимита составляет 1,5%, но не менее 30 рублей, 0,5 доллара или евро, соответственно.
Бесплатные переводы в страны СНГ возможны со счета в рублях на счет в национальной валюте на сумму до 20 тысяч рублей в месяц.
Комиссия за превышение этого лимита составляет 1% от операции. Доступно не более 20 переводов в сутки.
Бесплатные переводы возможны с рублевого счета на счет в Тинькофф или в другом банке без ограничений.
Комиссия за перевод с валютного счета составляет 15 долларов или евро, соответственно.
Пополнение карты
Бесплатное пополнение карты "Tinkoff Black" возможно через онлайн-сервисы и банкоматы Тинькофф в рублях, долларах или евро. А также наличными у партнеров на рублевый счет на сумму до 150 тысяч рублей в месяц.
Комиссия за превышение этого лимита составляет 2%.
Также бесплатное пополнение возможно наличными у партнеров в любой валюте на счет в долларах или евро от 2 долларов или евро за операцию, но не более 10 тысяч долларов или евро в месяц.
Комиссия за превышение этого лимита составляет 2%, но не менее 0,01 доллара или евро, соответственно.
Кроме этого, возможны бесплатные межбанковские переводы в рублях на рублевый счет без ограничений.
Комиссия за перевод в другой валюте на рублевый счет составляет 3%, но не менее 15 тысяч рублей. А за перевод в любой валюте на счет в долларах или евро — 3%, но не менее 200 долларов или евро, соответственно.
Банки-партнеры
Бесплатное пополнение карты возможно в банкоматах партнеров. У Тинькофф их не очень много.
В их число входят:
МТС;
Contact;
МКБ;
Билайн;
ВТБ;
Открытие;
Элекснет;
Золотая Корона;
Юнистрим;
Почта Банк;
Почта России.
Бонусная программа
Бонусная программа в Тинькофф Банке стандартная — практически такая же, как и в других кредитных организациях. Тем не менее поговорим о ней немного подробнее.
Условия начисления кэшбэка
- от 1% до 15% от потраченной суммы банк начисляет за покупки в категориях повышенного кэшбэка;
- от 3% до 30% — за покупки по спецпредложениям Тинькофф.
Максимальная сумма кэшбэка в месяц за покупки в повышенных категориях составляет 5 тысяч бонусных рублей при оформленной подписке Tinkoff Pro и 3 тысячи бонусных рублей — без нее.
Начисление процентов на остаток
Банк начисляет 3% годовых по счету в рублях на остаток до 300 тысяч рублей при общих тратах от 3 тысяч рублей в месяц. Возможно увеличить доходность до 6% годовых с подпиской Tinkoff Pro на тех же условиях.
Банк не начисляет процент на остаток по картам с тарифом 6.2.
Актуальные акции
Сейчас Тинькофф Банк выпускает дебетовые карты "Tinkoff Black" с эксклюзивным дизайном — изображением картин из Третьяковской галереи.
Обратите внимание на то, что тираж карт с эксклюзивным дизайном ограничен.
Тинькофф Банк разыгрывает 205 миллионов рублей за новых клиентов.
Оформление и получение карты
Поскольку у Тинькофф Банка нет физических офисов, оформить карту можно только на официальном сайте.
- перейти на официальный сайт Тинькофф Банка по ссылке;
- нажать кнопку "Оформить карту";
- выбрать дизайн карты;
- указать четыре категории повышенного кэшбэка;
- указать фамилию, имя, отчество, номер мобильного телефона, адрес электронной почты, дату рождения, гражданство и валюту;
- нажать кнопку "Оформить";
- ввести код из SMS-сообщения;
- указать данные паспорта;
- нажать кнопку "Перейти к доставке";
- указать индекс и регион, дату и время получения карты;
- нажать кнопку "Заказать доставку".
Вот тут без всякой рекламы можно честно признать – приложение Tinkoff удалось.
- Запоминает все карты – даже из других банков
- Удобные шаблоны
- Простая настройка лимитов
- Регистрация на «ГосУслугах» прямо через приложение
- Отправка денег по сгенерированному QR-коду
- Простая смена ПИН-кода
- Онлайн-заказ справки об остатке по счету (например, для получения визы)
- Оплата ЖКХ без комиссий
- Бронирование столиков в ресторанах (более 7000 заведений на выбор)
- Переводы средств по номеру телефона даже на счета в других банках
- Создание виртуальной карты, чтобы забыть о пластике вообще
- Чат-робот, позволяющий обрабатывать до 15% сообщений вообще без привлечения менеджера (например, уезжая за границу, можно предупредить об этом бота, что финансовые операции за рубежом не посчитали подозрительными)
Тинькофф Блэк сочетает в себе 30 валют, позволяя оплачивать покупки и услуги фактически в любой точке земного шара + принимать переводы из-за рубежа, пользуясь выгодной конвертацией из собственного личного кабинета.
Считаете, что курс несвоевременно скакнул вниз?
Для сравнения, большинство других мультивалютных предложений представляют выбор только из двух-трех валют.
Настолько обширных предложений (из 30 «наименований») на российском рынке пока больше не наблюдается.
Плюсы и минусы карты
У любой медали две стороны: лицевая и обратная, так и у карты Tinkoff Black есть положительные и отрицательные стороны.
Предлагаем, два списка, чтобы картина была объективной.Неоспоримые плюсы:
- Простота и скорость оформления продукта - заявка отправляется онлайн и доставляется курьерской службой на указанный адрес. Вся процедура занимает не более двух дней.
- Возможность обналичивания денег не только в фирменном банкомате, которых становится все больше, но в банкомате любого банка без комиссии.
- Бесплатные сервисы, функционирующие в режиме онлайн с простым и понятным интерфейсом: мобильное приложение и интернет-банкинг. Все процессы, связанные с собственными деньгами на карте, совершаются дистанционно, без стороннего вмешательства, в режиме полной конфиденциальности.
- Получение дополнительного дохода посредством:
1. начисления до 7 процентов годовых на остаток денег на счете;
2. возврат денег на счет в размере от 1 до 15 процентов с каждой совершенной покупки.
- Бонусы, в отличие от многих банков, это обычные деньги, которые возвращаются на карточный счет. Их можно использовать в обычном режиме: тратить и обналичивать.
- Участие банка в государственной программе страхования вкладов позволяет не беспокоиться за финансы в пределах 1,4 миллионов рублей в случае любых проблем.
- Высокая безопасность операций с картой.
- Высокая комиссия за обслуживания - 99 рублей в месяц, не будет взиматься если на остатке будет от 50 тысяч рублей или открыт рублевый вклад в банке.
- Плата за снятие наличности минимум 90 рублей, но при сумме снятия от 3000 рублей бесплатно.
- Платная услуга "SMS-банк".
- Можно оформить только онлайн.
Ответы на частые вопросы
Могу ли я получать детские пособия на карту "Tinkoff Black"?
Да, сейчас банк выпускает дебетовые карты национальной платежной системы МИР, поэтому у вас не возникнет проблем с получением на нее пособий и социальных выплат.
Могу ли я пользоваться счетом до получения карты?Да, вы можете начать пользоваться счетом, как только он отобразиться в личном кабинете на сайте или в мобильном приложении Тинькофф.
Могу ли я получать зарплату на дебетовую карту Тинькофф?Да, можете. Для этого вам нужно написать заявление о переводе заработной платы на карту Тинькофф Банка и предоставить его в бухгалтерию или отдел кадров. Сделать это нужно не позднее, чем за 15 дней до получения очередной выплаты.
Не пропустите следующую статью,
в которой вы узнаете еще что-то полезное и интересное!
Вы можете оставить свои комментарии внизу страницы!
Так же Вы можете предложить свою тему для рассмотрения или свою статью для опубликования на страницам этого блога.
Комментарии